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未确实执行内控 凯基行员挪用资金 遭罚600万

未确实执行内控 凯基行员挪用资金 遭罚600万

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金管会5日公布,凯基银行行员涉挪用客户款项及与客户间有资金往来所涉缺失,存汇柜员于执行交易时未落实确认客户身分,经核这两案有未完善建立及未确实执行内部控制制度,因此罚锾新台币600万元。

金管会银行局主秘侯立洋表示,由于两件案件都涉及严重内控缺失,且都是由客户有疑义后才发现,因此给予较严重的罚款。

金管会指出,凯基银行虽于员工行为规范要求员工不得与客户有资金往来、挪借款项或有借贷行为,及不得代客户全程办理临柜交易,但这有未落实督导案关人员遵循相关规范,致发生相关违规情事。这次凯基银行分别为行员与理专的缺失行为,也让从2019年6月发布理专十诫以来,累计共有11件理专被裁罚案。

金管会要求凯基银建立客户资产大量流出之监控机制,并落实客户关怀措施,以维护客户权益,同时要求「理专所属客户与理专留有相同手机号码、通讯地址、电子邮件信箱,且于一定期间之交易达一定金额或一定笔数者」,要建立相关态样予以监控。

金管会也再次呼吁,诚信是金融机构经营最核心之价值,银行员工异常行为之防止,有赖相关防弊措施外,仍有赖良好企业文化及道德行为规范。

金管会表示,将持续督促金融机构董事会及经营管理阶层重视诚信文化,同时员工训练首应重视诚信文化及正当行为之形塑,并要求金融机构强化客户对于行员不当行为之认知及宣导,使相关制度能及时有效落实。

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